Description métier
Le/la conseiller/ère en assurance fidélise et prospecte un portefeuille clients (particuliers, entreprises). Il/elle a des objectifs commerciaux à réaliser. Par téléphone, internet ou sur le terrain, il démarche les clients et leur propose une solution adaptée à leurs besoins.
Conseiller, pédagogue et fin/e négociateur/rice, il/elle connait les produits d’assurance qu’il/elle commercialise sur le bout des doigts et sait convaincre ses clients et prospects.
Le/la conseiller/ère en assurance peut être spécialisé/e sur un type de clients (particuliers, artisans, agriculteurs, professions libérales) ou un type de risques (habitation, auto/moto, santé, épargne/retraite, obsèques, assurance vie, assurance perte d’exploitation, multirisques professionnels).
Reporting et compte-rendu d’activité auprès de sa hiérarchie, suivi de dossier et de clientèle (devis et contrat, modification et avenant, envoi d’attestation, réponse et information au client, mise à jour de fichier clients) font aussi partie de ses missions.
Le métier implique des qualités relationnelles, le sens du contact et des qualités en négociation.
Le/la conseiller/ère en assurance exerce au sein d’une compagnie d’assurance, d’un cabinet de courtage, d’une mutuelle, d’une banque..
Études / Formation pour devenir Conseiller en assurance / Conseillère en assurance
Le métier est accessible avec une formation commerciale ou spécialisée en assurance / finance de niveau bac + 2 / bac + 3. Exemples de formations :
Niveau bac + 2 :
- BTS assurance
- BTS banque, conseiller de clientèle (particuliers)
- BTS MCO – management commercial opérationnel
- BTS NDRC – négociation et digitalisation de la relation client
Niveau bac + 3
- Bachelor en commerce
- Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Différents parcours : chargé de clientèle bancassurances : marché des particuliers (Université de Bourgogne) - Licence pro assurance, banque, finance : supports opérationnels
- Licence professionnelle CSGA – conseiller, souscripteur, gestionnaire en assurance (CNAM)
- BUT CJ – carrières juridiques
- BUT TC – techniques de commercialisation
Evolutions de carrière
Possibilité d’évoluer vers les fonctions de responsable d’agence, d’inspecteur commercial, responsable de secteur.
